Top savjeti za poboljšanje cash flowa
Trening je namijenjen:
- poduzetnicima
- menadžerima i djelatnicima u knjigovodstvima, odjelima financija, računovodstvu i kontrolingu
- ključnom osoblju zaduženom za strateško upravljanje
- svima zainteresiranima da osvježe i prošire svoja znanja iz područja ekonomije
Polaznici će naučiti sljedeće:
- upoznati polaznike sa procesom upravljanja novčanim tijekom, posebno u krizi, te osnovnim znanjima i vještinama potrebnim za optimizaciju odnosa imovine i obveza:
- osnove financijskog kontrolinga
- korištenje internih i eksternih analiza
- pokazatelji uspješnosti upravljanja novčanim tijekom
- donošenje odluka i djelovanje u različitim okolnostima (uspjeh, kriza, stagnacija)
- vrednovanje poslovnih subjekata
Kratki sadržaj treninga:
- kako se izrađuje izvješće o novčanom tijeku, direktnom ili indirektnom metodom?
- operativni, investicijski, financijski i neto novčani tijek
- informacije koje pruža izvješće o novčanom tijeku
- kako ih povezivati s pokazateljima izvedenim iz računa dobiti i gubitka i bilance stanja te drugim dostupnim informacijama?
- kako upravljati odnosima između imovine i obveza, kako ih optimizirati?
- eksterna „pravila igre“ pri optimizaciji, zakoni i drugi zakonski akti, interne politike
- razlika između optimizacije i nelegitimnog uljepšavanja bilance
- sustavi rane identifikacije poremećaja i prevencije rizika
- načelo fer vrijednosti
Metode rada:
- predavanje
- vježbe
- individualni i timski rad
- dijalog
- razmjena znanja i iskustva
Trajanje treninga:
- 8 školskih sati
Značajan je broj primjera kada je poslovni subjekt ostvario visoke stope dobiti, a unatoč tome bankrotirao zbog manjka gotovine proisteklog iz nemogućnosti naplate potraživanja ili sličnih razloga. Ovakva vrsta neposredne opasnosti izražena je danas, u vrijeme snažne društvene i ekonomske krize, u Hrvatskoj, i nema poslovnog subjekta koji smije zanemariti važnost upravljanja likvidnim sredstvima i dobro usklađene odnose imovine i obveza.
Zato, iskusniji i educiraniji poduzetnici i menadžeri čitaju financijska izvješća obrnutim redoslijedom. Prioritet poklanjaju bilješkama uz financijske izvještaje i izvještaju o novčanom toku, zatim imovinskoj bilanci a tek za kraj očitavaju podatke iz računa dobiti i gubitka. Prilikom financijske analize poduzeća, najvrjednije informacije sadržane u izvještaju o novčanom tijeku često se zaobilaze ili namjerno ignoriraju jer interpretacija pozicija izvještaja o novčanom toku i vezanih pokazatelja o odnosima imovine, kapitala i obveza zahtjeva relativno viši nivo znanja iz ekonomike poslovanja i analitike.
Raspolaganje tim informacijama i njihovo razumijevanje jača organizacijsku sposobnost da savladava financijske rizike te osigurava likvidnost i solventnost poslovnog subjekta. Uz to indicira procjenu kvalitete zarada, stupanj obnovljivosti poslovnih resursa te konkurentnost.