Trening je namijenjen:
- svim razinama menadžmenta koji rade na poslovima upravljanja
- menadžerima financija i računovodstva
- financijskim direktorima, financijskim kontrolorima, planerima, analitičarima, top menadžerima
- svima u odjelima poduzeća čiji je zadatak optimizirati novčane tokove
- svima koji donose poslovne odluke koje direktno ili indirektno utječu na dugoročnu ili kratkoročnu likvidnost poslovanja kompanije
Polaznici će naučiti sljedeće:
- prepoznavanje potencijalnih opasnosti po likvidnost kompanije
- ocjenu kratkoročne i dugoročne likvidnosti kompanije
- ocjenu kratkoročne i dugoročne likvidnosti kupaca i dobavljača
- ocjenu kako upravljačke odluke mogu pozitivno ili negativno utjecati na likvidnost
Kratki sadržaj treninga:
- (ne)likvidnost je posljedica…
- dugoročni i kratkoročni aspekti likvidnosti
- utjecaj obrta imovine na likvidnost kompanije
- „zlatno pravilo balansiranja imovine i izvora financiranja“
- financijska (ne)stabilnost kompanija
- operativni ciklus gotovine
- utjecaj kreditne politike, politike držanja zaliha i politike plaćanja obveza na tokove gotovine
- obrtni kapital (working capital) – koliko je potrebno i koliko je dovoljno – o čemu ovisi
- obračun i tumačenje pokazatelja likvidnosti i solventnosti poslovanja kompanija
- veza između bilance uspjeha i bilance tokova gotovine
- veza između rentabilnosti i bilance tokova gotovine
- struktura troškova kompanije (fiksni i varijabilni) i utjecaj na likvidnost
- izračunavanje prijelomne točke likvidnosti (cash flow break even point)
- priprema plana tokova gotovine (roling cash flow forecast i pro forma cash flow statement)
- alati za praćenje i analizu likvidnosti kompanije
- indirektna metoda sastavljanja bilanca tokova gotovine
Metode rada:
- predavanje
- vježbe kroz case study
- simulacije
- grupni rad
- diskusija
- razmjena znanja i iskustva
Trajanje:
- 8 školskih sati
Približno 85% od svih osnovanih kompanija nestanu u prvih pet godina poslovanja, a sve zbog nedostatka gotovine. Razlozi i uzroci zbog kojih dolazi do nedostataka gotovine u poslovanju su brojni i međusobno se mogu više ili manje razlikovati, ali se većina njih može na vrijeme prepoznati i na temelju toga pravilno i reagirati. U praksi se ipak ne poklanja dovoljna pažnja prvim znacima upozorenja problema s likvidnošću te se uglavnom reagira reaktivno, što za posljedicu ima upadanje u nove zamke – krećući se iz jedne greške u drugu. Prema istraživanju Ernst & Younga, u trenutnoj financijskoj krizi kompanije se ponašaju očekivano: otpuštaju zaposlene i bjesomučno traže kredite s niskim kamatnim stopama!? I kad kriza prođe, naravno, očekuju da nastave i rast i razvoj!? Liječi li se nelikvidnost uzimanjem kratkoročnih kredita (makar i s niskim kamatnim stopama) ili kreditima za refinanciranje („game over u najavi“) ili to predstavlja liječenje srčanih problema i povišenog krvnog tlaka pomoću „šumećih tableta“? Otkrijte kako izbjeći zamke u upravljanju likvidnošću vaše kompanije.